Lieux de travail inclusifs
Briser les barrières et célébrer les femmes dans la technologie à l'occasion de la Journée internationale de la femme
Blog
Comment éviter l'angoisse de la saison des impôts grâce à un assistant comptable
Combien de fois laissez-vous la préparation des impôts à la dernière minute ? La saison des impôts est une période accablante de l'année pour de nombreux propriétaires d'entreprise et il n'est pas rare qu'ils négligent la tenue de la comptabilité de leur petite entreprise tout au long de l'année.
Chaque mois, il faut saisir les reçus de dépenses et les factures, classer les entrées, rapprocher les comptes et compiler les documents. Toutes ces tâches, et bien d'autres encore, doivent être accomplies avant de s'adresser à un comptable qui préparera et soumettra vos impôts - idéalement, avant que les délais et les pénalités imposés par le gouvernement ne prennent effet.
Chaque année, de nombreuses entreprises partent de zéro, se démenant pour réunir les documents nécessaires à la déclaration de leurs revenus. Mais la saison des impôts n'a pas à être difficile. Avec un peu de prévoyance et d'organisation, la déclaration de revenus peut être un processus simple et rationalisé.
Cet article présente six étapes faciles que toute petite entreprise peut suivre pour faire de la saison des impôts un jeu d'enfant. Ces étapes vous aideront non seulement à remplir votre déclaration de revenus cette année, mais aussi à préparer le terrain pour les années à venir, ce qui rendra le processus plus facile au fil du temps.
Ce que vous apprendrez :
- Connaissez vos échéances - évitez les pénalités de retard !
- Organisez vos documents et vos comptes
- Votre entreprise peut-elle bénéficier de déductions ?
- Planifier l'année prochaine
- Rester informé des changements annuels
- Engager un assistant comptable ou le faire soi-même
Entreprise individuelle, société de personnes et société de capitaux - quelle est la différence ?
Avant de commencer à vous préoccuper des besoins de votre petite entreprise en matière de comptabilité, vous devez examiner la structure dans laquelle vous avez créé votre entreprise. Lorsqu'il s'agit de préparer la saison des impôts, la principale différence entre une entreprise individuelle, une société de personnes et une société de capitaux est la manière dont l'entreprise est structurée.
Entreprise individuelle: Sur le plan fiscal, une entreprise individuelle considère l'entreprise et son propriétaire comme une seule entité, de sorte que le propriétaire inscrit les revenus et les dépenses de l'entreprise dans sa déclaration d'impôt personnelle.
Les sociétés de personnes: En revanche, une société de personnes remplit une déclaration d'impôt distincte pour l'entreprise et chaque associé déclare sa part de revenus et de dépenses dans sa déclaration d'impôt individuelle.
Une société, en tant qu'entité juridique distincte, remplit sa propre déclaration d'impôt et les actionnaires déclarent les dividendes reçus dans leur déclaration d'impôt personnelle. Par conséquent, selon le type de structure de votre entreprise, la façon dont vous vous préparez à la saison des impôts peut varier considérablement.
Structures d'entreprise canadiennes
- Vous trouverez ici de plus amples informations sur les différentes structures d'entreprise basées au Canada.
Structures d'entreprise aux États-Unis
- Vous trouverez plus d'informations sur les différentes structures d'entreprise basées aux États-Unis ici.
1. Connaissez vos échéances - évitez les pénalités de retard !
Qui aime les pénalités de retard ? Personne. Organisez et préparez vos documents afin de ne pas avoir à vous démener à la dernière minute pour obtenir tout ce dont vous avez besoin pour votre comptable. Non seulement vous éviterez les pénalités de retard, mais votre comptable appréciera la rigueur et le fait de ne pas avoir à s'occuper de tout à la dernière minute.
Les entreprises canadiennes sont tenues de déclarer leurs impôts au plus tard six mois après la fin de chaque année fiscale. Les entreprises américaines doivent respecter des échéances fiscales spécifiques en fonction de leur type d'activité et/ou de l'État dans lequel elles opèrent. Contactez un professionnel pour discuter de vos échéances et vous assurer que vous déposez votre déclaration à temps afin d'éviter les pénalités. Cliquez ci-dessous pour consulter les échéances officielles pour les entreprises basées au Canada et aux États-Unis.
Informations sur les échéances fiscales pour les petites entreprises au Canada :
Informations sur les échéances fiscales pour les petites entreprises aux États-Unis :
2. Organisez vos documents et vos comptes
À l'approche de la saison des impôts, il est important de s'organiser et de rassembler tous les documents et informations nécessaires à la déclaration de vos revenus. Il s'agit notamment de faire le suivi de vos revenus, de vos dépenses et de toutes les déductions auxquelles vous avez droit. L'une des façons d'organiser la tenue de la comptabilité de votre petite entreprise consiste à mettre en place un système de suivi de vos documents financiers tout au long de l'année. Il peut s'agir de créer un dossier distinct pour tous les documents relatifs aux impôts ou de créer une feuille de calcul pour suivre vos revenus et vos dépenses.
Une fois le système mis en place, il est temps de mettre de l'ordre dans tous vos comptes. Il s'agit de conserver tous les relevés bancaires, les reçus, les factures et tout autre document financier exigé par votre comptable. C'est beaucoup de travail, mais le fait de garder le contrôle de la comptabilité de votre petite entreprise en suivant vos finances tout au long de l'année rendra le processus de préparation de la saison des impôts beaucoup moins stressant pour vous.
Un assistant comptable est l'outil idéal pour vous décharger du fardeau de l'organisation de vos documents. Toutes les tâches énumérées ci-dessous seront organisées, classées et suivies pour vous tout au long de l'année. Pas besoin de se précipiter à la dernière minute.
- Faites l'inventaire de tous vos comptes - il n'est pas rare que des propriétaires oublient des comptes qu'ils ont ouverts et aient des problèmes avec l'administration.
- Organisez vos dossiers et tenez-les à jour :
- Documents
- Bordereaux de dépôt
- Relevés bancaires
- Relevés de cartes de crédit professionnelles
- Relevés de revenus
- Factures de vente
- Reçus de dépenses
- Bordereaux de dépôt bancaire
- Relevés d'honoraires
- Contrats
- Classez tout !
- Notre portail Talentplace vous facilite la tâche lorsque vous travaillez avec nos assistants virtuels. Il inclut toutes vos factures qui sont facilement accessibles et téléchargeables pour vos dossiers !
Il s'agit là d'une autre étape cruciale pour vous aider à préparer la saison des impôts avant même qu'elle ne commence. Consolidez tous les documents numériques et papier relatifs à la paie, aux dépenses et aux reçus de vos activités à l'aide d'une application logicielle conçue pour la tenue de livres des petites entreprises. La mise en place d'un processus de gestion des documents permettra à votre entreprise de réussir chaque saison fiscale, en réduisant le temps que vous consacrez à la compilation de ces documents année après année.
Logiciels recommandés par nos assistants comptables expérimentés :
3. Profiter des déductions
Selon votre type d'entreprise ou de service, vous aurez droit à diverses déductions fiscales, telles que celles décrites ici pour les entreprises canadiennes et ces dépenses d'entreprise américaines. Pouvez-vous déduire les dépenses liées à votre bureau à domicile ? Qu'en est-il de l'argent que vous dépensez en nourriture et en essence lors de vos voyages d'affaires ?
Si vous ne prenez pas le temps de comprendre quelles sont les déductions auxquelles vous avez droit, vous risquez de rater des occasions d'économiser. Encore une fois, si vous n'êtes pas sûr d'avoir droit à une dépense d'entreprise, contactez un professionnel pour vous rassurer (et rassurer votre portefeuille).
Exemples de déductions canadiennes :
- Frais de démarrage
- Fournitures - ordinateurs, bureaux, etc.
- Salaires, traitements, prestations
- Frais de voyage
- Utilitaires
- Assurance
- Plus d'exemples ici : https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/businesses/topics/sole-proprietorships-partnerships/business-expenses.html
Exemples de déductions américaines :
- Repas d'affaires
- Frais de voyage
- Fournitures de bureau
- Dépréciation des biens de grande consommation
- Contributions caritatives
- Soins aux enfants et aux personnes dépendantes
- Plus d'exemples ici : https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/deducting-business-expenses
4. Planifier l'année prochaine
La préparation de la prochaine saison fiscale est une étape cruciale qui vous permettra de remplir vos déclarations de revenus dans les délais et avec précision. En commençant tôt la tenue de la comptabilité de votre petite entreprise, vous éviterez de vous précipiter à la dernière minute pour rassembler tous les documents et informations nécessaires.
Faire appel à un assistant comptable expérimenté est le meilleur moyen de suivre vos finances tout au long de l'année. Il peut vous aider à identifier les économies d'impôt potentielles ou les déductions liées à la tenue de la comptabilité de la petite entreprise auxquelles vous pourriez avoir droit. Cela vous aidera à être proactif dans la gestion de vos finances et à minimiser vos obligations fiscales. En outre, il est important de prendre note de toute modification de la législation et de la réglementation fiscales qui pourrait vous concerner au cours de l'année à venir, afin de pouvoir planifier en conséquence.
5. Rester informé des changements annuels
Il est essentiel de se tenir informé des modifications annuelles de la législation et de la réglementation fiscales pour s'assurer que votre entreprise est en conformité avec la loi et pour tirer parti des nouvelles économies ou déductions fiscales dont vous pouvez bénéficier.
Les lois et réglementations fiscales sont susceptibles d'être modifiées régulièrement. Il est donc important de se tenir au courant de tout nouveau développement susceptible d'avoir une incidence sur vos impôts. La tenue de la comptabilité d'une petite entreprise exige que vous restiez informé de ces changements. En vous abonnant à des bulletins d'information ou en suivant les sites Web gouvernementaux et les comptes de médias sociaux qui mettent à jour les lois et règlements fiscaux, vous saurez exactement à quoi vous attendre. Si cela vous semble plus long que le temps dont vous disposez, consultez notre Talentplace d'assistants comptables expérimentés à travers le Canada et les États-Unis qui s'efforcent de rester informés pour vous.
La consultation d'un fiscaliste ou d'un comptable peut également s'avérer une ressource précieuse pour rester informé et s'assurer que vous profitez des avantages fiscaux ou des déductions qui s'appliquent à votre situation spécifique. La combinaison d'un assistant comptable abordable toute l'année et des conseils professionnels d'un comptable agréé vous permettra de faire tout ce qui est en votre pouvoir pour minimiser vos impôts et vous conformer à la loi.
6. Embauche d'un assistant comptable ou bricolage
Le fait d'avoir des comptes en ordre est la base de tous les services fiscaux et comptables de qualité.
En réalité, certains chefs d'entreprise n'ont tout simplement pas le temps d'organiser eux-mêmes la comptabilité de leur petite entreprise ou de préparer et d'organiser correctement les documents avant les échéances fiscales. Il est déjà difficile d'exploiter une entreprise prospère ; la saison des impôts donne parfois l'impression d'être un autre travail à temps plein.
C'est là qu'intervient un bon comptable et/ou un bon aide-comptable. Si vous n'êtes pas en mesure d'embaucher un aide-comptable à temps plein, Virtual Gurus offre un vaste bassin de talents d'aides-comptables. Avec un assistant comptable à vos côtés, la saison des impôts sera un jeu d'enfant. Il peut vous aider à tout organiser pour remplir les déclarations de revenus de cette année et à maintenir les processus de comptabilité tout au long de l'année afin de vous préparer à des saisons fiscales plus sereines à l'avenir.
Laissonsnous vous mettre en relation avec une assistant comptable pour vous préparer à la saison des impôts, afin que vous puissiez consacrer votre temps à des initiatives commerciales clés et vous assurer que votre comptabilité est correctement tenue.
*Poste mis à jour le 7 février 2023
